미국 월배당 ETF 추천 (배당 수익률 분석)
미국 월배당 ETF에 대한 추천 정보를 궁금해하시나요? 최근 한국의 많은 투자자들이 미국 주식 시장에 관심을 가지면서 개별 주식뿐만 아니라 배당 ETF에도 많은 관심을 보이고 있습니다.
배당주 투자에는 정기적으로 안정적인 현금을 제공하는 장점이 있어, 월급처럼 활용할 수 있습니다. 이로 인해 국내의 투자자들 사이에서 특히 많은 선호를 받고 있습니다.
한국인들이 선호하는 배당 ETF 중 하나인 슈드(SCHD)는 한국 투자자들이 전체의 14% 이상을 차지할 정도로 많은 관심을 받고 있는 상품입니다.
슈드의 경우 배당금이 분기마다 지급되므로, 매달 배당금을 원하신다면 다른 상품을 선택하는 것이 바람직합니다.
미국 월배당 ETF 란?
미국에는 여러 종류의 배당 ETF가 존재합니다. 이 ETF들은 대개 매 분기마다 배당금을 지급하는 방식입니다. 그러니까 보통 3월, 6월, 9월, 12월에 연간 4번의 배당금이 지급된다고 볼 수 있습니다.
대부분의 회사들은 분기마다 배당금을 지급하기 때문에, 이러한 기업의 배당 일정에 따라 배당금이 지급되고 있습니다.
매달 배당금을 지급하는 ETF도 존재합니다. 이러한 월배당 ETF는 매달 현금을 지급받는 방식이기 때문에 자금을 보다 쉽게 관리할 수 있는 장점이 있습니다.
특히 은퇴 후의 생활비를 준비하는 과정에서 노후 자금의 계획을 세우는 데 월배당 ETF에 대한 투자를 흔히 고려하게 됩니다. 우리나라에서도 기존의 분기별 배당이 아닌 매달 정해진 날짜에 배당금을 지급하는 상장지수펀드가 점점 더 많이 등장하고 있습니다.
그렇다면 미국 시장에서 월간 배당금을 지급하는 ETF에는 어떤 것들이 있는지 살펴보도록 하겠습니다.
미국 월배당 ETF 추천 및 최고의 배당수익률 5개
미국에서는 국내보다 훨씬 다양한 월배당 ETF가 존재합니다. 국내 투자자들 사이에서 인기가 높은 배당 ETF 중 하나인 SCHD의 최신 배당 수익률은 3.90%입니다.
해당 월배당 ETF들은 대체로 SCHD와 유사하거나 그보다 더 높은 경우도 많이 있습니다.
JEPQ: JP모건이 제공하는 나스닥 주식 기반 프리미엄 수익 ETF
우리에게 익숙한 JP 모건이 운영하는 상장지수펀드로 나스닥 100 지수에 속하는 모든 주식이 포함되어 있는 제품입니다.
여러 가지 파생 상품을 이용하여 수익률을 극대화한 상품은 주식 시장에서 큰 변동이 있을 때 더욱 높은 수익을 낼 수 있는 특징이 있습니다.
여러 월배당 ETF 중에서 가장 뛰어난 수익률을 보이고 있습니다. 지난 1년 동안의 수익률은 9.2%였습니다.
대부분의 배당 ETF가 약 3% 정도의 수익률을 보이고 있다는 점을 생각해본다면, 이보다 3배 가까운 수익을 며칠 안에 올릴 수 있는 투자 상품입니다.
2024년 9월 기준으로 주가는 54달러이고, 연간 배당금은 5.08달러입니다. 매달 지급되는 배당금에 대한 자세한 내용은 아래에서 확인하실 수 있습니다.
DHS : 위즈덤트리 미국 고배당 ETF
미국의 자산운용업체인 위즈덤트리에서 관리하는 상장지수펀드는 2006년에 발행되어 꽤 오랜 역사를 지닌 펀드입니다.
미국에서 배당을 많이 지급하는 주식 중에서 시가총액이 2억 달러 이상인 주식만 골라서 투자하는 펀드입니다.
배당 수익률: 4.44%
배당 수익률이 4.44%로 꽤 높은 편이며, 이 ETF에는 다음과 같은 기업들이 포함되어 있습니다.
엑슨모빌, 애브비, 모건 스탠리, 쉐브론, 알트리아 그룹, IBM, 필립 모리스 인터내셔널, 시티그룹, 브리스톨 마이어스, 유나이티드 파슬 서비스 등이 있습니다.
위의 기업 목록에서 확인할 수 있듯이, 미국 시장의 주요 고배당 주식만을 선택하여 투자하는 모습을 알 수 있습니다.
DHS ETF의 월별 배당금 지급 내역에 대한 자세한 내용은 아래에서 확인하실 수 있습니다.
PGX : 인베스코 우선주 상장지수펀드
PGX는 미국에서 유명한 월배당 ETF로, 대기업의 우선주에 주로 투자하는 상장지수펀드입니다.
우선주는 일반 주식과 함께 주식의 한 유형으로, 의결권은 부여되지 않지만 배당금의 지급이나 기업이 파산했을 때 가장 먼저 정산받을 수 있는 권리가 있는 주식입니다.
국내 대부분의 대기업에서는 우선주의 배당수익률이 보통주보다 높게 나타나는 경우가 많습니다. 이는 우선주의 수량이 보통주보다 적어 거래량이 낮고, 가격도 상대적으로 낮기 때문입니다.
하지만 배당금이 비교적 높다는 점 덕분에 배당금을 중심으로 투자하려는 경우, 우선주에 집중적으로 투자하는 것이 유리한 방법이 될 수 있습니다.
배당 수익률은 5.54%입니다.
PGX ETF의 배당 수익률은 연 5.54%로, 일반적인 ETF와 비교했을 때 매우 높은 수준입니다. PGX에 대한 보다 상세한 정보는 아래에서 확인하실 수 있습니다.
SPHD : 인베스코 S&P 500 고배당 저변동성 상장지수펀드
SPHD ETF는 미국 주식 시장에서 구매할 수 있는 고배당 ETF 중 하나입니다. 월마다 배당금을 지급받는 구조로 되어 있어, 마치 월세처럼 매달 현금을 받을 수 있는 장점이 있습니다.
매달 배당금을 지급하는 것의 가장 큰 장점은 회사가 배당금을 정한 후 실제로 지급하는 데 걸리는 시간이 짧다는 것입니다.
투자자에게 가장 중요한 점은 안정적으로 은행의 이자보다 더 높은 수익을 기대할 수 있다는 것입니다.
주가가 계속 오르고 있어, 시세 차익을 통해 이익을 얻는 방법도 가능합니다.
SPHD는 미국의 주요 지수인 S&P 500에 속하는 기업 중에서 특히 배당금이 높은 주식만을 골라 투자합니다. 이 전략은 높은 배당을 지급하지만 변동성이 낮은 주식들로 이루어져 있는 것이 특징입니다.
처음에 500대 기업 중에서 고배당주를 골라내고, 그 안에서 50개 기업만 따로 선택하여 투자를 진행하고 있습니다.
배당 수익률 : 연 3.14%
변동성이 적은 기업들만을 선택하기 때문에 다른 ETF들에 비해 수익률은 낮을 수 있지만, 더욱 안정적인 투자에 유리한 특징이 있습니다.
SPHD ETF의 배당금에 대한 자세한 내용은 아래에서 확인하실 수 있습니다.
PFF : iShares 우선주 및 소득 관련 ETF
PFF의 초기 명칭은 iShares Preferred and Income Securities로, 미국의 대형 우선주에 주로 투자하는 상장지수펀드입니다.
주로 배당금이 풍부한 금융 분야나 은행, 공공서비스 기업에 투자하고 있습니다.
배당 수익률 : 6.21%
최근 배당 수익률이 6.21%로, 타 배당 ETF와 비교할 때 꽤 높은 수준이라고 볼 수 있습니다.
PFF ETF에는 웰스파고, 뱅크오브 아메리카, 브로드컴 등 우리가 쉽게 알고 있는 기업들이 포함되어 있습니다.
PFF ETF 배당에 대한 상세 정보는 아래에서 확인하실 수 있습니다.
글로벌 X 슈퍼디비던드 미국 ETF
DIV는 높은 배당금을 지불하는 50종의 주식에 주로 투자하는 상장지수펀드입니다.
주로 높은 배당금을 지급하는 금융업체와 유틸리티를 포함하여 거의 모든 산업 부문에 균형 있게 투자할 예정입니다.
배당 수익률은 5.40%입니다.
DIV ETF의 배당 수익률은 연간 5.40%로 꽤 높은 수치입니다. 안정적인 수익을 기대할 수 있어 미국의 금리 인하가 예상될 때 더욱 주목받는 펀드입니다.
DIV ETF에 대한 추가적인 정보는 아래에서 배당금, 배당수익률 등 여러 가지 요소를 확인할 수 있습니다.
미국 월배당 ETF에 투자할 때 주의해야 할 사항
월배당 ETF는 매달 안정적인 수익을 제공하여 마치 월세처럼 꾸준히 수익을 창출하는 특징 때문에 많은 투자자들 사이에서 인기를 얻고 있습니다. 이로 인해 국내외에서 투자하는 분들이 많은 대표적인 상품이기도 합니다.
미국의 배당 ETF는 대체로 분기마다 배당금을 지급하는 경우가 많지만, 최근에는 월마다 배당금을 지급하는 상품도 증가하고 있습니다. 보통 월배당 ETF는 일반 배당 ETF에 비해 수수료가 상대적으로 높은 경향이 있습니다.
대부분의 상황에서 0.30%를 초과하는 수수료는 미국에서 유명한 배당 ETF인 슈드(SCHD)의 0.06%와 비교할 때 꽤 높은 수치로 평가됩니다.
가장 높은 수수료를 가진 ETF의 경우 0.48%에 달합니다. 이러한 높은 수수료는 시간이 지날수록 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
월배당 ETF를 고를 때는 투자 상품의 종류, 운용 방법, 그리고 수수료를 잘 살펴보는 것이 중요합니다.